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El 6 de mayo de 2014 se public\u00f3 en el Bolet\u00edn Oficial del Estado <\/a>el Real Decreto 304\/2014, de 5 de mayo, por el que se aprueba el Reglamento de la Ley 10\/2010, de 28 de abril, de prevenci\u00f3n del blanqueo de capitales y de la financiaci\u00f3n del terrorismo.<\/span><\/p>\n El Reglamento incorpora las \u00faltimas recomendaciones del Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional (GAFI), organismo intergubernamental encargado de fijar los est\u00e1ndares internacionales en la lucha contra el blanqueo. \u00a0<\/span><\/span><\/p>\n <\/p>\n Se concretan las obligaciones de los sujetos obligados, principalmente en lo que se refiere a: <\/span><\/p>\n –\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0 <\/span><\/span><\/span>Las medidas de diligencia debida en cuanto al conocimiento e identificaci\u00f3n de los clientes. <\/span><\/p>\n –\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0 <\/span><\/span><\/span>La comunicaci\u00f3n de operaciones sospechosas al Servicio Ejecutivo de la Comisi\u00f3n de Prevenci\u00f3n del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias (Sepblac). <\/span><\/p>\n –\u00a0\u00a0 <\/span><\/span><\/span>La dotaci\u00f3n de los medios humanos y materiales necesarios para dar cumplimiento a estas obligaciones, que deber\u00e1n ser sometidas a un auditor externo. <\/span><\/p>\n En este sentido, mediante la normativa de prevenci\u00f3n de blanqueo de capitales se establece el deber de los sujetos previstos en el art. 2 de la Ley 10\/2010 de 28 de abril<\/a>, de analizar los riesgos principales que se planteen en su actividad. En la medida en que el perfil de riesgo variar\u00e1 en funci\u00f3n del negocio, los productos, o los clientes que tenga por objeto la actividad, se deber\u00e1n dise\u00f1ar las pol\u00edticas y los procedimientos internos adecuados al mismo, aunque podr\u00e1n moderarse dependiendo del cliente y la operaci\u00f3n. <\/span><\/p>\n Asimismo, los sujetos obligados deber\u00e1n designar un representante ante el Sepblac, que ser\u00e1 responsable de dar cumplimiento a las obligaciones de comunicaci\u00f3n establecidas en la Ley. <\/span><\/p>\n El reglamento entr\u00f3 en vigor el mismo d\u00eda de su publicaci\u00f3n. <\/span><\/p>\n \u00a0<\/span><\/p>\n\r\n\t\t