Date: 3 April, 2013

Categories: Инвестиции в Испании Русский

“Как Вести Бизнес в Испании” Денежные переводы за границу

3 ДЕНЕЖНЫЕ ПЕРЕВОДЫ ЗА ГРАНИЦУ

Владельцы иностранных инвестиций имеют право перевести за границу доходы от их ликвидации и прибыли, законно полученной от инвестиции.

Это право не является несовместимым с вышеуказанным порядком оформления документов, но со специфическим положением относительно валютного контроля, в чём мы ниже сможем убедиться.

4 СТИМУЛЫ ДЛЯ ИНВЕСТИЦИЙ

a) Региональные стимулы

В некоторых аспектах они были определены директивами Евросоюза (далее – ЕС). Они применяются к предприятиям, которые решают разместиться в географических районах с низким уровнем социально-экономического развития, с высоким уровнем безработицы или промышленностью, на которую влияет кризис.

Центральная администрация с помощью министерств предлагает специальные программы поддержки. Кроме того, автономные сообщества развивают свои собственные программы действий.

Среди стимулов следует отметить предоставление кредитов на гораздо более выгодных условиях, чем существующие на рынке предложения, предназначенные для финансирования фиксированных активов или для создания предприятий, предоставления субсидий для инвестиций в исследования и развитие, а также субсидии для интернационализации предприятий.

б) Стимулы Европейского Союза

Среди Фондов сообщества бюджета ЕС большую роль играют так называемые структурные ресурсы. Этими ресурсами являются Структурные фонды ЕС, а также Фонд Единства. Оба они представляют собой основные инструменты ЕС для упрочения экономического и социального единства и нивелирования разницы между регионами с помощью совместного со странами-участниками финансирования действий по региональному развитию.


5 ВАЛЮТНЫЙ КОНТРОЛЬ

Следуя директивам ЕС, испанское законодательство в области валютного контроля, было прогрессивно либерализировано и сегодня валютный контроль не представляют собой препятствие для осуществления предпринимательской деятельности в Испании. Фактически, основной принцип, на котором основано положение по валютному контролю, – полная свобода движения капитала и экономических транзакций с заграницей, и свободны любые действия, сделки, транзакции и операции между резидентами и нерезидентами, которые предполагают, или из осуществления которых могут следовать внешнее взимание оплаты и выплаты, а также переводы из-за границы или за границу, и изменения в счетах или финансовых дебетных или кредитных позициях, связанных с заграницей, больше не имеющие ограничения, кроме тех, которые специально оговорены в законодательстве.

Основанием этой полной либерализации является директива № 88/361/C.E.E.. Вместе с тем, правительство Испании пошло дальше и распространило её действие на транзакции со всеми странами, вне зависимости от того, являются они членами ЕС или нет.

В общем, можно утверждать, что требование предварительной авторизации для внешних денежных переводов исчезло.

Однако декларирование необходимо в следующих случаях:

– Вывоз или ввоз на национальную территорию наличности в форме металлических денег, банковских купюр и чеков на предъявителя, как в национальной валюте, так и в любой другой, или любого другого типа физического носителя, в том числе, электронного, использованного как средство оплаты, на сумму, превышающую 10.000,00 евро на одного человека и на одну поездку.

– Движения по национальной территории средств оплаты, в форме металлических денег, банковских купюр и чеков на предъявителя, как в национальной валюте, так и в любой другой, или любого другого типа физического носителя, в том числе, электронного, использованного как средство оплаты, на сумму, превышающую 10.000,00 евро.

Упомянутые электронные средства оплаты не включают именные кредитные или дебетные карты.

Независимо от вышесказанного, взимание оплаты и выплаты между резидентами и нерезидентами, а также переводы за или из-за границы, осуществленные через банковскую систему, являются полностью и абсолютно свободными. Зарегистрированная компания должна только подать данные по операции ответственным органам государственной администрации и Банку Испании. Декларация не будет нужна в случае, если взимание оплаты, выплаты или переводы не превышают 50.000,00 евро.

Осуществление выплат и переводов за границу не обусловлены предварительным подтверждением выполнения налоговых обязательств.

Относительно ссуд и внешних кредитов, необходимо декларировать Банку Испании следующие операции:

Финансирование и отсрочка взимания оплаты и выплат на срок более года, вытекающие из коммерческих операций или предоставлений услуг на сумму равную или превышающую 600.000,00 евро.

Компенсации кредитов и дебетов, которые осуществляются между резидентами и нерезидентами, в результате транзакций любой природы, на сумму, равную или превышающую 600.000,00 евро.

Компенсации кредитов и дебетов в результате посреднических операций на финансовых рынках, проведённых компаниями, которые осуществляют такие операции.

Финансовые ссуды, полученные от нерезидентов или предоставленные нерезидентам, на сумму, равную или превышающую 3.000.000,00 евро.

Относительно банковских счетов, резиденты могут открыть их в отделениях, представленных за границей, как зарегистрированных, так и банковских учреждений или зарубежных кредитных компаний.

Для нерезидентов – содержание и открытие счетов в евро или других валютах в отделениях зарегистрированных учреждений, работающих в Испании, не подлежит ограничению.

6 ФИНАНСОВАЯ СИСТЕМА

В Испании – современная и диверсифицированная финансовая система, полностью интегрирована в международные финансовые рынки. Система включает в себя рынок кредитов, рынок ценных бумаг и денежный рынок.

Только денежный рынок находится под прямым контролем государственного сектора, но несмотря на это, он открыт как банкам, так и финансово-инвестиционным обществам и финансовым посредникам. В связи с чем, число участвующих операторов очень велико. Что касается кредитного рынка и рынка ценных бумаг, то работа администрации почти полностью ограничивается управлением условиями доступа для того, чтобы обеспечить постоянное присутствие законных операторов, и контролем за проведением финансовых операций общества, в соответствии с практикой, обычно используемой в экономически развитых странах. Эта функция возложена на Национальную Комиссию Рынка Ценных Бумаг.

Классификация операторов в испанской финансовой системе:

1. Центральный банк: Банк Испании

2 Кредитные учреждения

* Банки
испанские
иностранные

* Сберегательные кассы

* Кредитные кооперативы – Сельские кассы

3 Другие кредитные учреждения

* Финансовые кредитные учреждения

* Официальный институт кредита (ICO)

4. Инвестиционные учреждения

* Учреждения коллективных инвестиций:

Инвестиционные общества:
Движимого имущества
Недвижимости

Инвестиционные фонды:
Движимого имущества
Недвижимости

* Активы денежного рынка:

Ипотечные ценные бумаги

Пенсионные планы и фонды

Другие

* Общества и фонды венчурного капитала

5 Фирмы, оказывающие инвестиционные услуги:

*Профессиональные общества и агентства в области ценных бумаг
*Общества управления портфелем
*Предприятия финансового консалтинга

6 Другие управляющие компании:

*Учреждениями коллективных инвестиции
*Фондами ценных бумаг
*Пенсионными фондами
*Учреждениями венчурного капитала

7 Страховые, перестраховочные компании и страховые брокеры

8 Другие финансовые учреждения:

*Общества взаимной гарантии
*Общества повторного поручительства

9 Административная система защиты

7 ЭКОНОМИЧЕСКИЙ И ВАЛЮТНЫЙ СОЮЗ

Под экономическим и валютным союзом понимается процесс, предназначенный для гармонизации экономической и денежной политики государств-членов ЕС с целью установить евро единой валютой. Этот союз – сфера, которую объединяет общий рынок, единая валюта и в которой действует единая денежная политика.

Евро имеет обращение в следующих странах-членах ЕС: Португалия, Испания, Франция, Люксембург, Нидерланды, Бельгия, Германия, Италия, Австрия, Греция, Финляндия, Ирландия, Словения, Кипр, Мальта, Эстония и Словакия. Дания, Великобритания и Швеция не вошли в денежный союз. Остальные страны-члены ЕС войдут в зону евро, когда их экономика будет соответствовать требуемым критериям конвергенции.

Для большей информации, вы можете купить книгу “Как Вести Бизнес в Испании”.

Share This:

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *